«الفلوس راحت فين؟» — السؤال اللي بينهي الأعمال
مش قلة المبيعات اللي بتقتل محلات — ده التسريب النقدي: فلوس مش متسجلة، شيكات منسية، فرق بين الكاشير والإدارة. إدارة النقدية المنظمة هي خط الدفاع.
الخزائن والمحافظ والكاشير والتقارير من الشاشة الكبيرة — فيديو من النظام الحقيقي.
الخزائن: أول تنظيم نقدي
الخزينة مش بتاعة واحدة — هي مفهوم: كل مصدر نقدي مستقل خزينة:
- خزينة الكاشير الرئيسية.
- خزينة الفرع الثاني.
- خزينة الإدارة/المصاريف.
كل خزينة لها كشف حركات مستقل: فتح رصيد، مقبوضات، مدفوعات، رصيد حالي. وتقرير الخزينة بيجمعلك الصورة كاملة.
النقل بين الخزائن
الكاشير سلّم للإدارة؟ تحويل بين الخزائن — عملية موثقة، مش «خد الفلوس ده».
البنوك
- سجّل حساباتك البنكية.
- المقبوضات والمدفوعات البنكية بتتحرك على البنك (شيكات محصلة، تحويلات).
- المطابقة البنكية بتقارن كشف البنك بحركاتك في النظام — الفروق بتظهر (شيكات لم تُصرف، رسوم) وتتسوى بضغطات.
الشيكات: دورة كاملة لورق تجارتك
الشيكات في مصر واقع يومي — وتمشي على دورة حالات واضحة:
الشيك الوارد (من عميل)
- تحت التحصيل: استلمته وسجلته — لسه مسجّلًا على حساب العميل ولسه محصلتش.
- مودع: أودعته البنك.
- محصل: البنك حصّله — القيد يتحرك للبنك تلقائيًا.
- أو للأسف: مرتد — يرجع مديونية على العميل بقيد ارتداد.
الشيك الصادر (لمورد)
من حسابك على مورد: صادر ← محسوب عند الاستحقاق. والنظام بيذكّرك بالاستحقاقات القادمة — عشان متتفاجئش بأن رصيدك البنكي مرتبط بشيكات منسية.
كل شيك وثيقة
- رقم الشيك والبنك وتاريخ الاستحقاق والمبلغ.
- ربط بالعميل أو المورد.
- تاريخ الارتداد/التصفية لو حصل.
- تقرير الشيكات: كله في شاشة واحدة بالحالات.
روتين نقدي يومي/أسبوعي
اليومي (5 دقايق):
- إغلاق وردية الكاشير بتسليم النقدية.
- تسجيل مصاريف اليوم من سندات الصرف.
الأسبوعي:
- مراجعة كشف الخزينة مقابل النقدي الفعلي في الدرج.
- متابعة الشيكات المستحقة الأسبوع القادم.
- مطابقة بنكية سريعة.
الخلاصة
نظام نقدية كامل = خزائن منفصلة بكشوف مستقلة + تحويلات موثقة + بنك مطابق + شيكات بدورة حالات محسوبة. اللي عنده الصورة دي، سؤال «الفلوس راحت فين؟» بقى سؤال بسيط بإجابة في 30 ثانية.
توزيع نقدية واقعي لمحل فيه كاشير
- خزينة الكاشير: فيها سقف — أول ما يعدي، الباقي يتحول لخزينة الإدارة (تحويل موثق).
- خزينة المصاريف: منها الكهرباء والشاي والمتفرقات — بسقف يومي.
- البنك: الاستلامات الكبيرة ومدفوعات الموردين.
الصورة دي بتمنع مشهدين مشهورين: كاشير قافل عنده 40 ألف في الدرج (مخاطرة)، ومصاريف بتتسحب من أي حتة (فوضى محاسبية).
نهاية الشهر النقدية في 10 دقائق
- اطبع كشف كل خزينة — وقارن بالعد الفعلي.
- تقرير الشيكات: المحصل ده الشهر؟ والمستحق الشهر الجاي؟
- المطابقة البنكية: الفروق المعروفة (شيكات في السير) مسجلة؟
- أرصدة أول الشهر الجاي = آخر الشهر الفائت — لو مش متطابقين، في حاجة اتسجلت غلط وراجع سجل المراجعة.